اليوم يوجد العديد من بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ويزداد عددها مع الوقت نتيجة نمو التجارة الإلكترونية، فالدفع الإلكتروني أصبح أداة أساسية لأي صاحب متجر إلكتروني، لأنه يوفر الأمان والثقة في عمليات الدفع.
ولذا، إذا كنت صاحب مشروع تجاري إلكتروني في مصر، فإن اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة يعد خطوة هامة لضمان تجربة شراء سلسة وآمنة لعملائك.
في هذا المقال ستتعرف على أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي تدعم المتاجر الإلكترونية، ويمكنك إضافتها لمتجرك بسهولة.
ما هي بوابات الدفع الإلكتروني في مصر؟
بشكل عام بوابات الدفع الإلكتروني في مصر هي عبارة عن خدمات إلكترونية موثوقة تسمح لك بقبول المدفوعات من خلال موقعك الإلكتروني أو من خلال نقاط البيع في متجرك الإلكتروني مع ضمان أمان المعاملات بينك وبين العملاء والبنوك.
ولمزيد من المعلومات، اطلع على هذا الدليل حول بوابات الدفع الإلكتروني وكيف تعمل؟
أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر للمتاجر الإلكترونية
بعد إنشاء متجرك الإلكتروني، لا بد أن تقوم باختيار بوابة دفع إلكتروني مناسبة لك ولعملائك داخل متجرك الإلكتروني، وإليك أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي يمكنك الاعتماد عليها في متجرك:
أولاً: بوابة الدفع الإلكتروني باي بال (PayPal)
تٌعتبر بوابة الدفع PayPal من أبرز بوابات الدفع الإلكتروني في مصر وعلى مستوى العالم، إذ تُعد وسيلة آمنة لما يقارب من 192 مليون حساب حول العالم.
ومن أهم المزايا التي تجعل PayPal واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ما يلي:
- تدعم الجنيه المصري وأكثر من 25 عملة محلية وعالمية.
- تتوفر PayPal خدماتها في أكثر من 200 دولة حول العالم، وهذا ما جعلها شائعة الاستخدام في المتاجر الإلكترونية متعددة اللغات والعملات.
- يكفي استخدام البريد الإلكتروني لإرسال واستقبال المدفوعات.
- يمكنك ربط بطاقات الائتمان، مثل فيزا أو ماستركارد بسهولة بحسابك على باي بال، مما يسهل عمليات الشراء السريع للعملاء.
- يمكن ربطها بسهولة عالية مع مختلف أنواع المتاجر الإلكترونية.
وعموماً يمكنك إنشاء حساب PayPal وربطه بمتجرك الإلكتروني بسهولة، وبعد ذلك يمكنك استلام المدفوعات من عملائك بسرعة وأمان.
أما من ناحية رسوم المعاملات، فتأخذ باي بال نسبة تتراوح بين 1.9% و 5 % حسب الدولة، بالإضافة إلى رسوم ثابتة تقدر تقريباً بحوالي 3 سنتات، ولمزيد من التفاصيل حول رسوم المعاملات يمكنك الرجوع إلى صفحة الرسوم على موقعهم.
ثانياً: بوابة الدفع الإلكتروني باي موب (Paymob)
تٌمثل Paymob أحد أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، خاصة لأصحاب المتاجر الإلكترونية، وذلك بفضل ما توفره من خدمات إلكترونية مالية متكاملة.
وقد تم إطلاقها رسمياً في عام 2015، ومنذ ذلك الوقت وهي في نمو بشكل كبير، حيث تجاوز عدد مستخدميها 12 مليون مستخدم، مع أكثر من 120 مليون معاملة، وتفتخر Paymob بأنها بوابة الدفع المعتمدة لدى العديد من الشركات الكبرى، مثل (Rabbit/Uber/SWVL).
وهذا النجاح يعود إلى مجموعة من المميزات التي تجعلها من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ومن هذه المميزات ومن هذه المميزات ما يلي:
- يمكنك فتح حساب على Paymob دون الحاجة إلى سجل تجاري، سواء كنت فرداً أو تمثل شركة.
- تدعم عدة وسائل دفع دولية، من بينها Visa و Mastercard.
- إمكانية استقبال المدفوعات من عملائك عبر وسائل دفع محلية كثيرة، مثل فودافون كاش، أورانج ماني، اتصالات كاش، فوري، مساري، ممكن وغيرها.
- توفير إمكانية الدفع بالتقسيط من خلال منصات، مثل (Valu /Sohoola) بالإضافة إلى خدمات التقسيط عبر بنوك محلية، مثل بنك القاهرة وبنك مصر.
- متوافقة مع البنوك المحلية لسحب الأموال بسهولة.
- تدعم مواقع التجارة الإلكترونية المتاحة على منصات شهيرة، مثل Shopify، WooCommerce OpenCart، وMagento.
- تتميز بمستوى عالي من الأمان مقارنة ببعض بوابات الدفع المحلية الأخرى.
أما عن التحديات التي قد تواجهك في استخدامها، ما يلي:
أولاً: المعاملات المالية تقتصر على الجنيه المصري فقط، ولا تدعم العملات الأخرى.
ثانياً: أدني حد الحد للسحب هو 5000 جنيه مصري، ويراه البعض مرتفعاً جداً.
ثالثاً: لا يمكنك إجراء عملية سحب إلا مرة واحدة أسبوعياً.
وبالنسبة للرسوم والعمولات، تتراوح رسوم التأسيس بين 1000 إلى 2000 جنيه مصري، والعمولة حوالي 2.75% من قيمة كل معاملة، بالإضافة إلى 3 جنيهات ثابتة.
اقرأ أيضاً: كيف يمكنك إضافة نشاطك التجاري على خرائط جوجل بسهولة؟
ثالثاً: بوابة الدفع باي سكاي (Paysky)
تُعد Paysky واحدة من بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي تأسست في عام 2017 بدعم من البريد المصري، وتهدف إلى تبسيط المعاملات المالية على الإنترنت وتوفير حلول مخصصة للتجارة الإلكترونية.
كما توفر خدماتها في عدد من الدول من بينها مصر والسعودية والإمارات، ويقارب عدد مستخدميها في الوقت الحالي 1.6 مليون مستخدم.
وعموماً تتميز Paysky بعدة مزايا، مثل:
- إمكانية فتح حسابات للأفراد والشركات دون الحاجة إلى سجل تجاري.
- استقبال المدفوعات من بطاقات الائتمان داخل مصر وخارجها.
- إمكانية الربط مع البنوك المحلية وسحب الأموال منها مباشرة.
- توفر بطاقة “Yalla” من البريد المصري للسحب المباشر.
- أيضاً تتميز بالتوافق مع منصات التجارة الإلكترونية، مثل WooCommerce و Shopify، بالإضافة إلى اعتمادها على تقنية الأمان 3D Secure 2.0 لحماية المعاملات المالية.
ورغم هذه المزايا، هناك بعض التحديات، مثل:
- السحب التلقائي مرة واحدة في الأسبوع وتحديداً (يوم الإثنين فقط).
- عملية الدفع تتم من خلال صفحة خارجية.
- جميع المعاملات تتم بالجنيه المصري، مما يعرض المستخدم لتقلبات سعر الصرف.
- إضافة WooCommerce تفتقر لبعض خيارات التخصيص والمرونة.
أما بالنسبة للرسوم، توفر لك خطة أساسية بدون عمولات مقابل اشتراك ثابت حوالي 49.99$، وخطة متقدمة مقابل عمولة بنسبة 2.85% + 0.28 جنيه لكل معاملة، بالإضافة إلى رسوم تأسيس للحساب.
اقرأ أيضاً: أهمية التسويق بالفيديو لموقعك الإلكتروني.
رابعاً: بوابة الدفع الإلكتروني فوري (Fawry)
تُعتبر بوابة الدفع Fawry أيضاً واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ويمكنك استخدامها في استلام المدفوعات على متجرك، حيث تقدم خدمات مالية متكاملة للأفراد والشركات عبر شبكة تضم أكثر من 225 ألف موقع ومتجر إلكتروني.
وتوفر منصة فوري أيضاً طرق دفع آمنة وسهلة، سواء من خلال ماكينات الصراف الآلي، المحافظ الإلكترونية، المنافذ التجارية، أو الدفع عبر الإنترنت. كما تقدم بوابة دفع إلكتروني لدعم أنشطة التجارة الإلكترونية.
أما عن مميزاتها، فتتميز بسهولة إعدادها، بالإضافة إلى لوحة تحكم سهلة لمتابعة المعاملات في وقتها، وأيضاً تدعم عدة وسائل دفع داخل مصر، مما يسهل على العملاء استخدام الطريقة التي تناسبهم.
ولكي تحصل على حساب على بوابة الدفع فوري، فلا بد من وجود سجل تجاري ساري، بطاقة ضريبية، صورة بطاقة الهوية للمالك، وحساب بنكي.
وبالنسبة للرسوم والمعاملات، يمكنك الاشتراك فيها برسوم تأسيس 999 جنيه مصري، بالإضافة إلى رسوم شهرية حوالي 499 جنيه مصري، وعمولة على كل معاملةتقريباً 2.75% من قيمة الدفع، بالإضافة إلى 3 جنيهات رسوم ثابتة.
وأخيراً، اختيار أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر يتوقف على احتياجات مشروعك على الإنترنت، طبيعة جمهورك، وخططك في المستقبل، ولذا إذا كنت تبحث عن حل شامل ومتكامل لمتجرك الإلكتروني، فابدأ بمقارنة الخيارات بناءً على سهولة الاستخدام، الدعم الفني، الرسوم، وتنوع وسائل الدفع.
وإذا كنت تبدأ في إنشاء متجرك على الإنترنت، وتبحث عن شركة تصميم مواقع، فنحن في كيميتوفا نقدم لك خدمات تصميم المواقع الإلكترونية بأفضل جودة وبما يتناسب مع مشروعك، لا تتردد في التواصل مع فريق كيميتوفا باستفساراتك.
