اكتشف أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر تدعم المتاجر الإلكترونية!

اليوم يوجد العديد من بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ويزداد عددها مع الوقت نتيجة نمو التجارة الإلكترونية، فالدفع الإلكتروني أصبح أداة أساسية لأي صاحب متجر إلكتروني، لأنه يوفر الأمان والثقة في عمليات الدفع. ولذا، إذا كنت صاحب مشروع تجاري إلكتروني في مصر، فإن اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة يعد خطوة هامة لضمان تجربة شراء سلسة وآمنة لعملائك. في هذا المقال ستتعرف على أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي تدعم المتاجر الإلكترونية، ويمكنك إضافتها لمتجرك بسهولة. ما هي بوابات الدفع الإلكتروني في مصر؟ بشكل عام بوابات الدفع الإلكتروني في مصر هي عبارة عن خدمات إلكترونية موثوقة تسمح لك بقبول المدفوعات من خلال موقعك الإلكتروني أو من خلال نقاط البيع في متجرك الإلكتروني مع ضمان أمان المعاملات بينك وبين العملاء والبنوك. ولمزيد من المعلومات، اطلع على هذا الدليل حول بوابات الدفع الإلكتروني وكيف تعمل؟ أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر للمتاجر الإلكترونية بعد إنشاء متجرك الإلكتروني، لا بد أن تقوم باختيار بوابة دفع إلكتروني مناسبة لك ولعملائك داخل متجرك الإلكتروني، وإليك أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي يمكنك الاعتماد عليها في متجرك: أولاً: بوابة الدفع الإلكتروني باي بال (PayPal) تٌعتبر بوابة الدفع PayPal من أبرز بوابات الدفع الإلكتروني في مصر وعلى مستوى العالم، إذ تُعد وسيلة آمنة لما يقارب  من 192 مليون حساب حول العالم. ومن أهم المزايا التي تجعل PayPal واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ما يلي: وعموماً يمكنك إنشاء حساب PayPal وربطه بمتجرك الإلكتروني بسهولة، وبعد ذلك يمكنك استلام المدفوعات من عملائك بسرعة وأمان. أما من ناحية رسوم المعاملات، فتأخذ باي بال نسبة تتراوح بين 1.9% و 5 % حسب الدولة، بالإضافة إلى رسوم ثابتة تقدر تقريباً بحوالي 3 سنتات، ولمزيد من التفاصيل حول رسوم المعاملات يمكنك الرجوع إلى صفحة الرسوم على موقعهم.   ثانياً: بوابة الدفع الإلكتروني باي موب (Paymob) تٌمثل Paymob أحد أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، خاصة لأصحاب المتاجر الإلكترونية، وذلك بفضل ما توفره من خدمات إلكترونية مالية متكاملة. وقد تم إطلاقها رسمياً في عام 2015، ومنذ ذلك الوقت وهي في نمو بشكل كبير، حيث تجاوز عدد مستخدميها 12 مليون مستخدم، مع أكثر من 120 مليون معاملة، وتفتخر Paymob بأنها بوابة الدفع المعتمدة لدى العديد من الشركات الكبرى، مثل (Rabbit/Uber/SWVL). وهذا النجاح يعود إلى مجموعة من المميزات التي تجعلها من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ومن هذه المميزات ومن هذه المميزات ما يلي: أما عن التحديات التي قد تواجهك في استخدامها، ما يلي: أولاً: المعاملات المالية تقتصر على الجنيه المصري فقط، ولا تدعم العملات الأخرى.ثانياً: أدني حد الحد للسحب هو 5000 جنيه مصري، ويراه البعض مرتفعاً جداً. ثالثاً: لا يمكنك إجراء عملية سحب إلا مرة واحدة أسبوعياً. وبالنسبة للرسوم والعمولات، تتراوح رسوم التأسيس بين 1000 إلى 2000 جنيه مصري، والعمولة حوالي 2.75% من قيمة كل معاملة، بالإضافة إلى 3 جنيهات ثابتة. اقرأ أيضاً: كيف يمكنك إضافة نشاطك التجاري على خرائط جوجل بسهولة؟ ثالثاً: بوابة الدفع باي سكاي (Paysky) تُعد Paysky واحدة من بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي تأسست في عام 2017 بدعم من البريد المصري، وتهدف إلى تبسيط المعاملات المالية على الإنترنت وتوفير حلول مخصصة للتجارة الإلكترونية. كما  توفر خدماتها في عدد من الدول من بينها مصر والسعودية والإمارات، ويقارب عدد مستخدميها في الوقت الحالي 1.6 مليون مستخدم. وعموماً تتميز Paysky بعدة مزايا، مثل: ورغم هذه المزايا، هناك بعض التحديات، مثل: أما بالنسبة للرسوم، توفر لك خطة أساسية بدون عمولات مقابل اشتراك ثابت حوالي 49.99$، وخطة متقدمة مقابل عمولة بنسبة 2.85% + 0.28 جنيه لكل معاملة، بالإضافة إلى رسوم تأسيس للحساب. اقرأ أيضاً: أهمية التسويق بالفيديو لموقعك الإلكتروني. رابعاً: بوابة الدفع الإلكتروني فوري (Fawry) تُعتبر بوابة الدفع Fawry أيضاً واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، ويمكنك استخدامها في استلام المدفوعات على متجرك، حيث تقدم خدمات مالية متكاملة للأفراد والشركات عبر شبكة تضم أكثر من 225 ألف موقع ومتجر إلكتروني. وتوفر منصة فوري أيضاً طرق دفع آمنة وسهلة، سواء من خلال ماكينات الصراف الآلي، المحافظ الإلكترونية، المنافذ التجارية، أو الدفع عبر الإنترنت. كما تقدم بوابة دفع إلكتروني لدعم أنشطة التجارة الإلكترونية. أما عن مميزاتها، فتتميز بسهولة إعدادها، بالإضافة إلى لوحة تحكم سهلة لمتابعة المعاملات في وقتها، وأيضاً تدعم عدة وسائل دفع داخل مصر، مما يسهل على العملاء استخدام الطريقة التي تناسبهم.ولكي تحصل على حساب على بوابة الدفع فوري، فلا بد من وجود سجل تجاري ساري، بطاقة ضريبية، صورة بطاقة الهوية للمالك، وحساب بنكي.وبالنسبة للرسوم والمعاملات، يمكنك الاشتراك فيها برسوم تأسيس 999 جنيه مصري، بالإضافة إلى رسوم شهرية حوالي 499 جنيه مصري، وعمولة على كل معاملةتقريباً 2.75% من قيمة الدفع، بالإضافة إلى 3 جنيهات رسوم ثابتة. وأخيراً، اختيار أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر يتوقف على احتياجات مشروعك على الإنترنت، طبيعة جمهورك، وخططك في المستقبل، ولذا إذا كنت تبحث عن حل شامل ومتكامل لمتجرك الإلكتروني، فابدأ بمقارنة الخيارات بناءً على سهولة الاستخدام، الدعم الفني، الرسوم، وتنوع وسائل الدفع. وإذا كنت تبدأ في إنشاء متجرك على الإنترنت، وتبحث عن شركة تصميم مواقع، فنحن في كيميتوفا نقدم لك خدمات تصميم المواقع الإلكترونية بأفضل جودة وبما يتناسب مع مشروعك، لا تتردد في التواصل مع فريق كيميتوفا باستفساراتك.

تعرف على بوابات الدفع الإلكتروني وكيف تعمل في متجرك الإلكتروني!

إذا كنت تدير مشروعاً تجارياً عبر الإنترنت أو تفكر بإطلاق متجر إلكتروني لمشروعك، فإن اختيار بوابات الدفع الإلكتروني المناسبة ليس رفاهية، بل هي عنصر أساسي يحدد تجربة العملاء ونسبة المبيعات.  ومن المؤكد أيضاً أن هدفك هو توفير تجربة تسويقية مميزة لعملائك لزيادة المبيعات، ولذا يمكنك تحقيق ذلك من خلال تأمين المعاملات وتسهيل عمليات الدفع باستخدام بوابات الدفع الإلكترونية. وخلال هذا الدليل، سنوضح لك كل ما تحتاج معرفته عن بوابات الدفع الإلكترونية، ما هي، كيف تعمل، أنواعها، مزاياها، والفرق بينها وبين معالجات الدفع لنساعدك على اتخاذ قرار صحيح ينعكس بشكل إيجابي على متجرك الإلكتروني. ما هي بوابات الدفع الإلكتروني؟ يشير مفهوم بوابة الدفع الإلكتروني إلى خدمة تقنية تسمح للمتاجر الإلكترونية بقبول مدفوعات العملاء إلكترونياً عبر الإنترنت. ويمكننا القول أن بوابات الدفع الإلكتروني هي خدمة توفر للتجار عبر الإنترنت قبول المدفوعات من العملاء بطريقة آمنة وسلسة من خلال تشفير البيانات المالية قبل تحويلها من العميل إلى التاجر، أي أنها تعمل كطرف وسيط بين المتجر الإلكتروني، العميل، و مزود خدمة الدفع، مثل (Visa/ Mastercard/ البنوك). ببساطة، هي الطريق الذي ينقل بيانات الدفع من موقعك إلى البنك بشكل مشفر وآمن. كيف تعمل بوابات الدفع الإلكتروني عبر الإنترنت؟ بشكل عام تعمل بوابات الدفع الإلكتروني المستخدمة في متجرك الإلكتروني من خلال عدة خطوات كما يلي: اقرأ أيضاً: دليلك إلى معرفة أسرار تصميم موقع إلكتروني لبيع المنتجات. الفرق بين بوابة الدفع الإلكتروني ومعالج الدفع يعمل كلاً من بوابة الدفع ومعالج الدفع معاً بشكل متكامل، ولكن لكل منهم دور محدد، كما يلي: يعمل معالج الدفع على معالجة العملية بين البنك ووسيلة الدفع، أي يعمل على نقل المعلومات الخاصة بالمعاملة بين التاجر والبنك المُصدر والبنك المشتري بداية من المصادقة حتي تحويل وتسوية الأموال. تُعتبر بوابة الدفع الإلكتروني بمثابة نقطة بيع إلكترونية لمتاجر العميل، وتعمل كوسيط بين التاجر والعملاء للموافقة على المعاملات أو رفضها، أي تعمل على نقل بيانات الدفع من العميل إلى المعالج بأمان، وتعمل كواجهة بين المتجر وأنظمة الدفع. وبشكل مختصر يختص معالج الدفع بتنفيذ عمليات الدفع عبر البطاقات، بينما تسمح بوابة الدفع بقبول المدفوعات حتى دون استخدام بطاقة، أي يكمل كل منهما الآخر لضمان عملية دفع آمنة وسلسة. أنواع بوابات الدفع الإلكتروني يوجد عدة أنواع من بوابات الدفع الإلكتروني، ومن المهم التعرف على الفرق بينهم لاستخدام ما يتناسب مع متجرك الإلكتروني، وتنقسم بوابات الدفع عموماً إلى ثلاثة أنواع رئيسية كما يلي: بوابات الدفع المُستضافة تسمي ببوابات إعادة التوجيه وتٌقدم من خلال خدمات خارجية، وتعمل على توجيه العملاء إليها عند الدفع لإدخال معلوماتهم وإتمام العملية، وبعد المعالجة، يُعاد توجيههم مرة أخرى إلى متجرك الإلكتروني. وهذا النوع من بوابات الدفع الإلكتروني مناسب لك إذا كنت في بداية إنشاء مشروعك عبر الإنترنت، وتتميز هذه البوابات عموماً بسهولة التكامل ومستوى أمان عالٍ بفضل معالجة البيانات على خوادم المزود، ولكن يكون لك تحكم محدود في تجربة العملاء، لأنها تتم خارج موقعك. بوابات الدفع الإلكتروني الخارجية هذا النوع من بوابات الدفع الإلكتروني يتم فيه معالجة الدفع من خلال مزود خارجي، بينما تظل عملية الدفع تتم داخل متجرك الإلكتروني. وعلى الرغم من أن بوابات الدفع الخارجية تسمح بتنفيذ عملية الدفع بشكل أسرع، إلا أنها لا توفر الدعم الكامل الذي تقدمه بوابات الدفع المستضافة. بوابات الدفع المدمجة في الموقع يتم الدفع والتأكيد داخل موقعك دون إعادة التوجيه العملاء إلى صفحة خارجية، أي تسمح للعملاء بإدخال معلومات الدفع مباشرة على الموقع،و لكن لكي تقوم باستخدامها فلا بد من توفير شهادة SSL حتى يمكن لبوابة الدفع تقديم خيارات مخصصة أكثر لإدخال البيانات بأمان. أهم مزايا استخدام خدمات بوابات الدفع الإلكتروني تتميز خدمات بوابات الدفع الإلكتروني بأهمية كبيرة للمتاجر الإلكترونية، ومن أهم مميزاتها ما يلي: أهم بوابات الدفع الإلكتروني الموثوقة محلياً وعالمياً يوجد الكثير من بوابات الدفع الإلكترونية المستخدمة في مواقع التجارة الإلكترونية، ومن أهم بوابات الدفع الإلكتروني المستخدمة بشكل كبير، ما يلي: أولاً: بوابة الدفع الإلكتروني PayPal مناسبة للمتاجر الإلكترونية التي تستهدف جمهور عالمي، كما أنها سهلة الاستخدام ولكن رسومها مرتفعة نسبياً في بعض الدول العربية. ثانياً: بوابة الدفع الإلكتروني Stripe شائعة الاستخدام في أوروبا وأمريكا، وتقدم دعم ممتاز للمطورين وخيارات تخصيص عالية، ولكن دعمها محدود للمنطقة العربية بدون وسيط. ثالثاً: بوابة الدفع الإلكتروني HyperPay بوابة دفع إلكتروني سعودية تدعم الدفع عبر STC Pay، مدى، Apple Pay، وغير ذلك، وهي مناسبة أكثر للسوق الخليجي. رابعاً وأخيراً: بوابة الدفع الإلكتروني Moyasar بوابة دفع إلكتروني سعودية تدعم عدة وسائل دفع، بالإضافة إلى توافقها مع أنظمة التجارة الشهيرة، مثل WooCommerce وتقدم لوحة تحكم سهلة الاستخدام. وأخيراً، فهم بوابات الدفع الإلكتروني وأهميتها قرار هام يؤثر بشكل مباشر على مبيعات متجرك الإلكتروني ورضا عملائك، ولذا معرفة أنواعها ومزاياها والفرق بينها وبين معالجات الدفع، يمكن أن يحميك من خسائر كبيرة ويزيد من فعالية عملك. وإذا كنت تبدأ في إنشاء مشروعك على الإنترنت، وتبحث عن شركة لتصميم متجر إلكتروني فعال، فنحن في كيميتوفا نقدم لك خدمة تصميم المواقع الإلكترونية بمختلف أنواعها، بالإضافة إلى خدمات استضافة المواقع، وشراء دومين باسم متجرك الإلكتروني، لا تتردد في التواصل مع فريق كيميتوفا بجميع استفساراتك. اقرأ أيضاً: كيف تختار أفضل شركة في استضافة موقعك الإلكتروني؟